关于对某金融机构高管涉嫌挪用资金的刑事起诉书 案号：（202X）XX 刑初 XX 号。 XX 市 XX 区人民法院。 被告：张三，男，1985 年 3 月 2 日出生，汉族，河南郑州人。原系 XX 市某某银行总行营业部高级客户经理，2022 年 6 月 1 日正式入职。身份证号码：11010119850302XXXX。联系电话：1381234。住址：郑州市中原区 XX 路 XX 号。其曾作为被告人，且在生效判决中已被认定具有彻底刑事责任本事。 公诉机关指控，被告人张三身为公司、企业要么其他单位的工作人员，利用职务上的便利，实施了挪用本单位资金归个人使用的行为，数额庞大，严重违反了国家金融管理法规，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百七十二条第一款之规定，构成挪用资金罪。为此，特向你院提起公诉。 案件事实清楚，证据确凿。 从工夫线上看，事件并非一夜之间形成的。2019 年底至 2020 年初，也就是“双普贷”业务高峰期，张三作为该支行负责快贷项目标骨干，手里握着好几份急需批下来的项目，但分行下发给他的限额和额度简直就够用了，根本不够分。
这时候，张三的心思早就不是合规了，而是如何把项目占着。 2020 年 8 月 15 日，张三启动动手。
那天下午，他利用审批流程的漏洞，先把 A 项目标 200 万元审批了，理由是“特殊艰难”，实际上这钱早就被他在周末挪作了个人购房首付。紧接着是 B 项目，又挪了 400 万元，打着“周转”的旗号，让自己周转不开。到了 2020 年 12 月 20 日，张三已经累计挪用资金 900 多万，还不包含那些被偷偷转走但还没入账的“老鼠仓”。
这些钱，有的进了他个人的银行卡，有的转到了他配偶的账户，有的就连花在了家里孩子的学费上。 2021 年 2 月 10 日，A 项目到期，张三拿着挪来的 200 万去还个人房贷，还差 50 万，便四处借钱，就连在非正规渠道通过熟人中介进行了融资，但这笔钱最终也没取出来，全被套住了。到了 2021 年 6 月，B 项目期限到了，张三又动起了歪脑筋，把本该用于还 B 项目本金的 400 万，又挪了 150 万去抵押公司名下的商铺做担保，反正那是自己的名义，银行贷不到，借了也是自己的。 工夫一晃就过了两三年，到了 2022 年 8 月 15 日，也就是案发当天。张三终于没钱还了 B 项目，赶紧把挪来的钱退了回去，预备重新走流程。结局善后工作不到位。他为了尽快把账目抹平，自己造了一堆冒牌发票，把原本应当退回的 150 万资金，用诡辩的手法糊弄了那会儿。他声称出于项目资金链紧张，需求临时借高利贷周转，这笔钱实际上变成了高利贷的本金。
这些高利贷被他拿去炒股，亏损庞大，最终本金不多了，还亏了几十万。 从专业的角度看，这笔账写得清清楚楚。张三挪用资金 900 多万，性质坏/差。根据《最高人民法院关于审理挪用公款案件具体应用法律若干难题的解释》和《最高人民法院关于审理挪用资金案件具体应用法律若干难题的解释》，挪用公司资金归个人使用，数额较大、超过三个月未还的，要么虽未超过三个月，但数额庞大、进行营利活动的，要么进行非法活动的，都应当追究刑事责任。张三的行为彻底符合这个标准。 再看资金流向，有些钱进了张三个人的卡，有些转到了公司账户但备注是“私人用途”，有些则是通过第三方公司空转了一圈又回流到张三的账户。
这些钱，不管是用来买房、炒股，还是还高利贷，本质上都是他的钱。别看他说这是“借款”，但法律上这叫“挪用”，出于根本就不是为了赚钱还本付息，而是纯粹想占着便宜，要么出于经不起市场波动想走人。 张三的坏/差程度，体目前他的一系列操作上。他不仅挪用，还分赃。2020 年底，他把挪来的 900 多万里的 500 多万分给了公司内部几个弟弟，说是要做“周转金”。
后来有人举报，他弟弟把这 500 多万也搞成了高利贷，最终又倒手卖给了外人，目前这些钱大局部还在张三手里，要么变成了高利贷的利息。
这就等于他不仅自己拿着，还把公司的钱变成了别人的钱，最终又转手赚了不少差价。 大量人会认定，张三挪用几百万，就是一般/平平的经济纠纷，不一定要判刑。但这种看法是错的。
起初，他挪用的工夫长达两年半，早就超过了“三个月”这个红线。
这 900 多万，大局部涉及到了住房、投资和高利贷，归于“进行营利活动”就连“非法活动”的范畴。就算在没超过三个月的情况下，900 多万也远远超过了“数额庞大”的标准，60 万以上就归于数额庞大了。再他态度贼坏/差，不仅挪用，还搞冒牌报销，试图把非法所得合法化，连“退赃”的诚意都没有，拒不归还或无力归还。 根据《中华人民共和国刑法》第二百七十二条的规定，公司、企业要么其他单位的工作人员，利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用要么借贷给他人，数额较大、超过三个月未还的，要么别看未超过三个月，但数额庞大、进行营利活动的要么进行非法活动的，处三年以下有期徒刑要么拘役；数额庞大的，处三年以上十年以下有期徒刑。寻思到张三挪用资金数额达 900 余万元，且进行了营利活动和高利贷活动，数额特别庞大，其行为已构成挪用资金罪，依法应予严惩。 另外，张三的犯罪情节特别严重。他不仅挪用本单位资金，还通过虚构事实、隐瞒真相的欺骗手段，将本该用于公司偿债的资金转作高利贷，害得公司长期无法收回贷款，面临庞大的坏账风险。
这不仅是个人的行为，更间接损害了国家金融秩序和公众利益。他在案发后，不仅没有主动承认毛病，反而在 2022 年 8 月 15 日前持续隐匿、挪挪用来的资金，直到最终被发现。
这种对抗司法的态度，说明他对法律的敬畏之心简直为零。 公诉机关掌握的证据包含：2020 年至 2022 年间，张三在公司账户被转入高利贷本息、张三个人账户被转入高利贷本息、张三通过第三方公司空转资金、张三向公司借款后未及时归还、张三冒牌报销凭证、张三承认挪用事实的录音笔等证据。
这些证据形成了整个的证据链，足以认定张三的犯罪事实。
特别是 2022 年 8 月 15 日之前的资金流向记录，加上张三事后在电话笔录中明确表示“我挪用资金用于炒股，目前没钱了”，这些细节都能印证之前的行为。 ，被告人张三身为 XX 市某某银行总行员工，利用职务之便，挪用本单位资金 900 余万元，其中大局部用于个人购房、炒股及高利贷活动，且持续工夫长达两年半，数额庞大，情节严重，数额特别庞大。其主观上具有明显的非法占有目标，客观上实施了挪用行为，并在案发后拒不归还，就连通过欺骗手段使赃款转化。其行为严重违反了国家的金融法律规范，破坏了市场经济秩序。 为维护金融管理秩序，保护企业资产保险，打击犯罪，依照《中华人民共和国刑法》第二百七十二条第一款、第六十四条及《中华人民共和国刑事诉讼法》的相关规定，拍板对被告人张三提起公诉，请求贵院依法判处其相应的刑罚。 此致 XX 市 XX 区人民法院